金融产品的风险计算是通过评估不同因素对投资组合或资产的潜在影响程度来进行的。以下是一般性的风险计算方法：

1. 市场风险：市场风险是由市场波动引起的风险。常用的风险指标包括波动率、贝塔系数和价值-at-风险。这些指标可以衡量资产或投资组合与市场之间的相关性和变动性。

2. 信用风险：信用风险是指债务人无法按时偿还债务的潜在风险。评估信用风险通常涉及债务人的信用评级、债务人的偿债能力和债务的违约概率。

3. 流动性风险：流动性风险是指在市场上买卖特定资产或证券时，无法迅速获得足够的买家或卖家的风险。评估流动性风险通常涉及资产或证券的成交量和买卖价差。

4. 操作风险：操作风险是指由于内部过失、失误或不当行为而导致的风险。评估操作风险通常包括审计和内部控制程序，以及员工培训和遵守规章制度的合规性。

5. 利率风险：利率风险是指由于利率变化而导致的资产或投资组合价值波动的风险。评估利率风险通常涉及利率敏感度和利率曲线预测。

6. 汇率风险：汇率风险是指由于汇率波动而导致的外汇资产或投资组合价值波动的风险。评估汇率风险通常涉及外汇汇率的变动和相关金融工具的汇率敏感度。

风险计算通常使用数学模型和统计方法，如VaR（Value at Risk）和模拟分析等。这些方法可以帮助金融机构和投资者评估不同风险因素对其投资组合或资产的影响，以便做出相应的风险管理和决策。