期权下限是指期权合约中买家获得的权利的最低价值。在期权交易中，买家支付一定的费用（即期权费）以buy期权合约，从而获得了在未来特定时间内以特定价格buy或出售标的资产的权利。

期权下限的计算通常需要考虑以下几个因素：

1. 标的资产价格：期权的价值与标的资产价格密切相关。对于认购期权（Call Option），下限通常等于或高于标的资产的价格；而对于认沽期权（Put Option），下限通常等于或低于标的资产的价格。

2. 期权合约的行权价格：期权合约中的行权价格是买家在未来buy或出售标的资产时的固定价格。对于认购期权，下限是行权价格与标的资产价格之间较低的那个；对于认沽期权，下限是行权价格与标的资产价格之间较高的那个。

3. 期权费用：买家buy期权合约需要支付一定的费用，即期权费用。期权费用的多少取决于市场供求关系、标的资产的波动性、合约到期时间等因素。期权下限需要考虑买家支付的费用，因为买家至少需要确保期权的价值不低于其支付的费用。

综上所述，期权下限的计算可以通过比较标的资产价格和行权价格，再考虑期权费用等因素得出。对于认购期权，下限通常等于或高于标的资产的价格和行权价格的较低者；对于认沽期权，下限通常等于或低于标的资产的价格和行权价格的较高者。